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泛鑫外逃美女老板极力为情人脱罪
作者:管理员    发布于:2014-07-11 14:03:04    文字:【】【】【

陈怡、江杰把20年期的寿险包装成1到3年期,年收益率10%的理财产品、在江浙沪向4400多名客户推销,造成3000余人损失8亿元。

7月10日,原上海泛鑫保险代理有限公司(简称:泛鑫)实际控制人陈怡、原泛鑫保险顾问江杰集资诈骗案于上午9点半在上海市第一中级人民法院公开开庭审理,该案涉案金额达13亿余元。陈怡对起诉书陈述的事实没有异议,但对集资诈骗罪的罪名不认可,认为自己的行为属于职务侵占罪。

被骗投资人达4400人

昨日,上海市第一中级人民法院开庭审理原上海泛鑫保险代理有限公司股东、实际控制人陈怡案,同案被提起公诉的还有原泛鑫保险顾问江杰。此次庭审中,泛鑫案件涉及的集资诈骗细节浮出水面。

检察机关指控称,2010年2月至2013年7月,陈怡、江杰先后以泛鑫保险、浙江永力、中海盛邦的名义,代理昆仑健康沪、浙分公司,幸福人寿沪、浙分公司等公司的保险产品。通过将20年期寿险产品虚构成年收益10%左右的1至3年期保险理财产品,骗取投资人资金,并将骗得的资金以返还保险公司手续费的方式套现。

业内认为,这实际上就是一种“庞氏骗局”,泛鑫保险通过擅自销售自制的固定收益理财协议,通过分期缴纳变一次性缴纳、高额佣金、佣金再投保等手段,形成连环套,迅速做大保费规模,套取保险公司资金。

据了解,陈怡、江杰在沪、浙两地招聘了400多名保险代理人,由代理人或通过银行员工在江、浙、沪等地向4400多人推销虚假保险理财产品计人民币13亿余元,并套取资金10亿余元。截至案发,造成实际损失8亿余元。

据媒体报道,陈怡手下有一群“黑丝袜高跟鞋”的美女业务员,她们“穿着超短裙见客户,件均保费都在几十万元甚至百万元,业务超好”。

2013年7月28日,陈怡、江杰在将近五千万元港币转至香港后,携带83万余欧元等现金和首饰、奢侈品等财物潜逃境外。8月19日,逃往斐济的陈怡被抓获。

陈怡否认自己诈骗

检察机关认为,陈怡、江杰以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失,其行为均触犯了《刑法》第一百九十二条之规定,应以集资诈骗罪追究刑事责任。京都律师事务所的法律助理告诉新京报记者,集资诈骗数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,处无期徒刑或死刑,并处没收财产。

对此,被告人陈怡对犯罪的事实过程没有异议,但对罪名有异议,认为自己不是诈骗,是职务侵占。前述法律人士称,职务侵占的最高量刑是15年有期徒刑,并处没收财产。

对于“长线短做”的营销模式,陈怡认为并非蓄意诈骗,而是希望通过引进风投、上市等方式补上资金“漏洞”。

中央财经大学保险学院院长郝演苏认为,如果保险公司产品合法,但是代理公司在代理过程中“虚假改造”了产品,不是保险公司却做了保险公司的事,就属于诈骗了。

昨日,记者联系上两家此前与泛鑫有合作的保险公司,他们表示对此案件不清楚,以法院的审理或是监管部门口径为主。

上海一中院官网公告显示,陈怡案状态上标注的是“需再开庭”。截至昨日下午6时,案件仍在审理之中。

泛鑫案曝保险中介监管漏洞

公开资料显示,成立于2007年的上海泛鑫保险代理有限公司,当时只是一家只代理财险业务的小公司,自2010年开始主营个人寿险代理业务。

2010年泛鑫保费收入1500余万元;2011年这一数字就达到1.5亿元,增长近10倍;2012年,公司代理新单保费达到4.8亿元,同比增长超200%。

到最终被查,泛鑫涉案金额达13亿余元,在这三年中,为何保险公司不知情?

中央财经大学保险学院院长郝演苏认为,因为客户群很小,而且泛鑫不止代理了一家保险公司的产品。对于保险公司来说,只关心自家产品代卖的情况怎么样,保费有没有上交等,剩下的一般不会管。

但是,这在一定程度上暴露出目前部分保险中介机构及保险公司在中介业务上的内控漏洞,同时也敲响了监管对于保险中介业务的风控警钟。

为此,多地保监部门已将2014年定为保险中介业务“整顿及规范年”。在今年4月召开的“全国保险中介监管暨中介市场清理整顿会议”上,保监会主席项俊波要求此次全面清理“不走过场,不留死角”。

保监会数据显示,2014年1季度,保险中介机构“瘦身”,同比减少33家。

自2012年下半年以来,保监会宣布暂停审批区域性保险中介机构和注册资本金不足5000万元的保险中介机构,在这一政策影响下,保险中介机构总数有所减少,新增机构则以全国性的大中介公司和中介集团为主。

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